IA para gestorías y asesorías
Los datos fiscales y laborales de tus clientes son el material con el que trabaja tu equipo cada día. También cuando usa IA.
Actualizado
Por qué las gestorías usan Acotia
Una gestoría vive de los datos de sus clientes: NIF, IBAN, nóminas, declaraciones. El equipo ya usa IA para redactar correos y resumir normativa, casi siempre con cuentas personales. Acotia deja que lo siga haciendo sin que esos datos salgan en crudo.
Identificadores con dígito de control
NIF, NIE y CIF se validan antes de enmascararse, igual que el IBAN y el número de la Seguridad Social: menos falsos positivos y menos fricción.
El modelo trabaja con etiquetas
El texto sale con [NIF_1] o [IBAN_1] y la respuesta recupera los valores reales en el ordenador de quien la pidió.
Gasto con techo
Techo mensual para la empresa y para cada persona, con aviso antes de llegar. Fiscal, laboral y contabilidad dejan de compartir una tarjeta sin control.
NIF · NIE · CIF
validados por dígito de control
0
textos de mensajes guardados en el servidor
15
días de piloto en modo auditoría
Las tareas que primero ponemos bajo control
Correos a clientes
Redactar y revisar respuestas con datos fiscales del cliente sin que el NIF salga en crudo.
Resúmenes de normativa
Consultar cambios de IVA, IRPF o cotizaciones con el modelo que elijáis, registrado y con su coste.
Nóminas y contratos
Pedir una segunda lectura de un documento con datos personales, enmascarados antes de salir.
Carpeta de cliente
Lo que se adjunta desde la carpeta sensible recibe siempre su propia regla, también en modo auditoría.
Prepara un correo para Marta Vidal: NIF 12345678Z, devolución al IBAN ES91 2100 0418 4502 0005 1332.
Prepara un correo para Marta Vidal: NIF [NIF_1], devolución al IBAN [IBAN_1].
Qué suele salir sin que nadie lo vea
Fragmentos de nóminas para redactar una explicación al cliente, tablas con NIF y bases de cotización para cuadrar un modelo, correos con datos bancarios para reclamar un pago. Casi nunca es un documento entero: son trozos pegados con prisa en una pestaña abierta.
Lo que cambia con un perímetro
Esos mismos trozos se pueden seguir usando, pero con los identificadores sustituidos antes de salir. El modelo entiende igual la consulta y responde igual de bien, y en el registro queda que ese día se protegieron ciento veinte identificadores fiscales.
La conversación con tu cliente
Una asesoría que puede explicar, con un documento, cómo trata la información de sus clientes cuando usa IA tiene un argumento que su competencia no tiene. A día de hoy casi nadie puede responder a esa pregunta.
Un día cualquiera en una gestoría
Una persona del equipo laboral pega la tabla de una nómina para pedir una explicación en lenguaje llano; otra copia un correo con un IBAN para redactar una reclamación; una tercera sube el texto de una notificación para resumirla. Tres usos razonables, y en ninguno queda registro de qué datos de clientes salieron.
Fuentes oficiales
Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), Reglamento (UE) 2016/679: texto oficial en EUR-Lex.
Ley Orgánica 3/2018 de Protección de Datos Personales (LOPDGDD): texto consolidado en el BOE.
Preguntas frecuentes
¿Puedo usar IA con datos fiscales y laborales de mis clientes?
Se puede si se hace bajo control: identificadores sustituidos antes de salir, modelos y condiciones aprobados por la empresa y un registro de lo ocurrido. La obligación de proteger esos datos no cambia por usar IA; lo que cambia es que hay que poder demostrarlo. Esto no es asesoramiento jurídico: consúltalo con tu DPO o asesor.
¿Qué identificadores detecta?
NIF, NIE y CIF con su dígito de control, IBAN, números de la Seguridad Social, tarjetas, correos, teléfonos y claves, además de los términos propios de tu despacho.
¿Cómo respondo a un cliente que pregunta cómo trato su información con IA?
Con el registro de evidencias: cuántas peticiones hubo, qué categorías aparecieron y qué se hizo con ellas, sin exponer el contenido.